最高人民檢察院關(guān)于

　　充分發(fā)揮檢察職能作用

　　依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見

　　為深入學(xué)習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，全面貫徹習近平法治思想、習近平經(jīng)濟思想，認真貫徹黨的二十大精神和中央金融工作會議精神，落實《中共中央關(guān)于加強新時代檢察機關(guān)法律監(jiān)督工作的意見》，現(xiàn)就充分發(fā)揮檢察職能作用，依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展，以檢察工作現(xiàn)代化助力推進金融強國建設(shè)提出以下意見。

　　一、提高政治站位，增強服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的責任感和使命感

　　(一)深刻認識切實履行檢察職能服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的重要意義。金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。檢察機關(guān)作為法律監(jiān)督機關(guān)，在防范化解金融風險、維護國家金融安全、推動金融高質(zhì)量發(fā)展等方面承擔著重要職責。各級檢察機關(guān)要深入學(xué)習貫徹落實習近平總書記在中央金融工作會議上的重要講話精神，正確認識我國金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢和任務(wù)，準確把握當前和今后一個時期金融工作的指導(dǎo)思想、重要原則以及目標、主題、主線、重點等重大決策部署要求，堅決把思想和行動統(tǒng)一到習近平總書記的重要講話精神和黨中央決策部署上來，把服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展作為當前和今后一個時期的重要政治任務(wù)，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，深入研究部署，抓好貫徹執(zhí)行。

　　(二)準確把握檢察工作服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的目標任務(wù)。各級檢察機關(guān)要緊緊圍繞推進金融高質(zhì)量發(fā)展主題，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革主線，深刻領(lǐng)會中國特色金融發(fā)展之路的本質(zhì)特征，按照“八個堅持”的要求更新金融檢察工作理念，建立健全金融檢察工作體制機制，強化與金融監(jiān)管部門的工作協(xié)同，扎實推進金融檢察隊伍專業(yè)化建設(shè)，以高質(zhì)效履行刑事、民事、行政、公益訴訟檢察各項職責，為加快建設(shè)金融強國提供有力法治保障。

　　(三)準確把握金融檢察工作的基本原則

　　——始終堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅持把黨對檢察工作的絕對領(lǐng)導(dǎo)和黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)落實到金融檢察工作中，深刻領(lǐng)悟“兩個確立”的決定性意義，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，以習近平總書記的重要講話精神作為新時代新征程推進金融檢察工作的根本遵循和行動指南，不折不扣落實黨中央關(guān)于金融工作的大政方針和決策部署，健全落實督辦機制，重大事項及時向黨中央報告，確保金融檢察工作的正確政治方向。

　　——堅持以人民為中心的價值取向。深刻把握金融工作的政治性、人民性，始終站穩(wěn)人民立場，把維護人民群眾合法權(quán)益作為金融檢察工作的出發(fā)點和落腳點，積極回應(yīng)人民群眾的關(guān)切，加強金融消費者權(quán)益司法保護，努力讓人民群眾在每一個金融檢察案件中感受到公平正義。

　　——堅持統(tǒng)籌金融發(fā)展與安全。深入貫徹總體國家安全觀，堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題，緊緊圍繞全面加強監(jiān)管、防范化解風險這個重點，堅決貫徹執(zhí)行穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準拆彈的基本方針，依法懲治和預(yù)防各類金融違法犯罪，有力保障合法金融創(chuàng)新發(fā)展。堅持把風險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置作為金融檢察的重要內(nèi)容，持續(xù)推動金融違法犯罪溯源治理，實現(xiàn)抓早抓小、防微杜漸。

　　——堅持高質(zhì)效辦好每一個金融檢察案件。根據(jù)黨中央關(guān)于金融工作的重大決策部署，準確把握高質(zhì)效在辦理金融檢察案件中的具體內(nèi)涵，樹立辦理金融檢察案件的正確理念，特別是要結(jié)合金融法律政策調(diào)整，準確領(lǐng)會金融法治精神，判斷金融檢察案件實質(zhì)法律關(guān)系，統(tǒng)籌法理情的有機統(tǒng)一，防止就案辦案、機械辦案，確保金融檢察案件辦理質(zhì)量、效率與效果。

　　二、高質(zhì)效履行檢察職能，依法懲治和預(yù)防金融違法犯罪

　　(一)依法從嚴懲治嚴重危害金融安全的犯罪。保持對非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等涉眾型金融犯罪的高壓態(tài)勢，持續(xù)加大對涉?zhèn)嗡侥?、偽金交所、養(yǎng)老、私募基金、虛擬貨幣、預(yù)售卡等領(lǐng)域非法集資犯罪懲治力度。依法懲治騙取貸款、金融詐騙等騙取金融機構(gòu)資金犯罪，加大對金融機構(gòu)實際控制人、大股東以及內(nèi)部人員非法套取金融機構(gòu)資金犯罪的懲治力度。配合有關(guān)部門妥善處置化解涉房地產(chǎn)等重點領(lǐng)域信貸風險，依法及時處置中小金融機構(gòu)風險。持續(xù)加大洗錢犯罪追訴力度，依法懲治地下錢莊、非法支付結(jié)算、非法買賣外匯等非法經(jīng)營犯罪。樹立全鏈條追訴意識，加大對金融犯罪鏈條上資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度。

　　(二)依法從嚴打擊證券犯罪。依法嚴厲打擊上市公司欺詐發(fā)行、違規(guī)信息披露等財務(wù)造假犯罪，全鏈條追訴挪用資金、職務(wù)侵占、背信損害上市公司利益等關(guān)聯(lián)犯罪，服務(wù)保障以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制。依法嚴懲內(nèi)幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易等嚴重破壞資本市場交易秩序的犯罪。加大對金融機構(gòu)、上市公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)鍵崗位人員違法犯罪的追責力度。從嚴懲處第三方中介機構(gòu)涉虛假證明文件類犯罪，壓實第三方中介機構(gòu)的專業(yè)把關(guān)責任。依法穩(wěn)慎辦理涉上市公司退市刑事案件，最大限度保障相關(guān)人員合法權(quán)益。

　　(三)堅決懲治金融腐敗犯罪。保持金融領(lǐng)域反腐敗高壓態(tài)勢，懲治金融領(lǐng)域新型腐敗和隱性腐敗，堅持“受賄行賄一起查”，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險。嚴厲懲治金融領(lǐng)域監(jiān)督、管理、審批等環(huán)節(jié)通過利益輸送、權(quán)錢交易實施的貪污賄賂犯罪，金融監(jiān)管部門工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)等瀆職犯罪。加大對金融監(jiān)管人員和國有金融機構(gòu)高級管理人員監(jiān)守自盜、與不法分子內(nèi)外勾結(jié)的職務(wù)犯罪的懲治力度。

　　(四)精準開展金融領(lǐng)域民事檢察監(jiān)督。高質(zhì)效辦理金融領(lǐng)域裁判結(jié)果類監(jiān)督案件，準確認定非持牌機構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)、套取金融機構(gòu)資金轉(zhuǎn)貸、高利貸等違規(guī)行為，準確把握金融機構(gòu)適當性義務(wù)，穿透判斷多層嵌套交易中的真實法律關(guān)系，加強對團伙性放貸、“職業(yè)放貸人”相關(guān)民事訴訟案件的監(jiān)督，密切關(guān)注案件中存在的“砍頭息”“套路貸”行為，妥善保護金融消費者等各類金融市場主體的合法權(quán)益。運用民事檢察和解加強群體性糾紛案件的矛盾化解，提高保護金融消費者合法權(quán)益意識，助力完善金融消費糾紛多元化解機制。加強對北京、上海、成渝地區(qū)金融法院民商事訴訟案件的監(jiān)督。加強對金融裁判執(zhí)行活動的監(jiān)督，刑民協(xié)同依法處理各類惡意逃廢債行為，維護公平誠信的金融市場秩序。加強對虛構(gòu)借款、非持牌機構(gòu)違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)、申報虛假破產(chǎn)債權(quán)等金融領(lǐng)域虛假訴訟的預(yù)防和懲戒。加大涉金融知識產(chǎn)權(quán)民事訴訟監(jiān)督辦案力度。

　　(五)強化金融領(lǐng)域行政檢察監(jiān)督。聚焦證券期貨、銀行保險、金融借款、委托理財?shù)阮I(lǐng)域，加強行政訴訟、行政非訴執(zhí)行案件的法律監(jiān)督。統(tǒng)籌推進行刑雙向銜接和行政違法行為監(jiān)督，做好對行刑“反向”銜接中行政違法行為的檢察監(jiān)督，探索對履行法律監(jiān)督職責中發(fā)現(xiàn)金融管理部門違法行使職權(quán)或者不行使職權(quán)的，通過制發(fā)檢察建議督促其依法履職。

　　(六)探索開展金融領(lǐng)域公益訴訟。立足維護國家利益和社會公共利益，加大對國有金融財產(chǎn)保護、金融賬戶敏感個人信息保護、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融領(lǐng)域治理、金融行業(yè)反壟斷等檢察公益訴訟監(jiān)督辦案力度，探索拓展金融檢察公益訴訟案件范圍。有效銜接金融消費者保護工作協(xié)調(diào)機制和金融消費糾紛多元化解機制，重點防范普惠金融、養(yǎng)老金融領(lǐng)域消費欺詐，督促強化網(wǎng)絡(luò)治理、源頭管控。結(jié)合信息披露和環(huán)境影響評價等機制探索預(yù)防性公益訴訟，加強“高能耗、高排放”項目投資風險防控，依法促進綠色金融規(guī)范發(fā)展。

　　三、完善懲治和預(yù)防金融違法犯罪體制機制，助力防范化解金融風險

　　(一)完善檢察機關(guān)金融案件辦理機制。加強對重大疑難復(fù)雜金融犯罪案件的對下指導(dǎo)，完善個案督辦和類案指導(dǎo)機制。健全檢察機關(guān)對重大疑難復(fù)雜金融犯罪案件的引導(dǎo)取證、補充偵查、自行偵查機制，強化以證據(jù)為中心的刑事指控體系。落實重大金融犯罪案件請示報告制度。各省級檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部門要切實承擔主體責任，積極履行案件審查、指導(dǎo)工作。健全跨區(qū)域金融犯罪案件統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制，提升一體協(xié)同辦案質(zhì)效。嚴格落實跨省(區(qū)、市)非法集資案件主辦地主辦責任、牽頭責任和分辦地配合責任，建立跨省信息通報機制。建立新類型案件案例指導(dǎo)工作機制，及時收集、編發(fā)指導(dǎo)性案例、典型案例。完善金融案件檢察機關(guān)內(nèi)部協(xié)同履職機制，及時移送各類檢察監(jiān)督案件線索。健全金融犯罪案件矛盾化解、釋法說理工作機制，及時回應(yīng)群眾關(guān)切，切實維護社會穩(wěn)定。

　　(二)加大金融犯罪案件追贓挽損力度。堅持“應(yīng)追盡追”，下大力氣做好追贓挽損工作，加強與相關(guān)部門協(xié)作，加大涉案財產(chǎn)甄別和處置力度。做好涉案財物查封、扣押、凍結(jié)工作監(jiān)督，健全涉案財物處置公訴職責，重視對涉案財物的事實證據(jù)審查，注重提出罰金刑、沒收財產(chǎn)刑量刑建議，積極適用認罪認罰從寬等制度，督促引導(dǎo)涉案人員主動退贓退賠，綜合運用失信懲戒、行政處罰、民事訴訟等多種手段，督促非法集資協(xié)助人等限期退賠。完善易貶值易毀損財產(chǎn)提前處置、可經(jīng)營財產(chǎn)持續(xù)合法經(jīng)營制度機制，努力實現(xiàn)資產(chǎn)處置效益最大化和最大限度保值增值。建立健全檢察機關(guān)支持證券糾紛特別代表人訴訟機制，保護投資者合法權(quán)益。

　　(三)健全金融領(lǐng)域行政執(zhí)法與刑事司法銜接機制。積極參與處置非法集資、反洗錢、反假貨幣、打擊資本市場違法活動、清理整頓非法交易場所等金融領(lǐng)域聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制。完善最高人民檢察院派駐中國證券監(jiān)督管理委員會工作機制，落實《關(guān)于建立健全資本市場行政執(zhí)法與檢察履職銜接協(xié)作機制的意見》。加強地方各級人民檢察院與中央金融管理部門地方派出機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理有關(guān)職能機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制建設(shè)，探索完善金融領(lǐng)域執(zhí)法司法線索通報、信息共享、證據(jù)移送、案件協(xié)調(diào)、專業(yè)支持等協(xié)作機制。建立健全與金融監(jiān)督管理部門的行刑雙向銜接工作機制，依法監(jiān)督金融監(jiān)管部門向公安機關(guān)移送涉嫌犯罪案件，對不起訴案件需要給予行政處罰的，及時向金融監(jiān)管部門提出檢察意見，完善案件處理信息通報機制。

　　(四)加強與公安、法院互相配合、互相制約。加強偵查監(jiān)督與協(xié)作配合，完善重大疑難復(fù)雜金融犯罪案件聽取意見和聯(lián)合督辦機制。優(yōu)化完善涉案財物移送、接收、處置以及強制措施和強制性偵查措施等環(huán)節(jié)銜接配合。持續(xù)落實證券犯罪案件交辦機制，各省級檢察院要做好案件總體指導(dǎo)、監(jiān)督工作，加強與公安機關(guān)協(xié)調(diào)對接，逐案跟進案件進展情況。健全金融犯罪案件立案監(jiān)督、偵查活動監(jiān)督工作機制，及時糾正對金融機構(gòu)或者金融市場主體應(yīng)當立案而不立案、不應(yīng)當立案而立案，長期“掛案”和以刑事手段插手民事糾紛、經(jīng)濟糾紛等違法情形。建立與審判機關(guān)的交流會商機制，共同研究解決新情況新問題。綜合運用抗訴、糾正意見、檢察建議等監(jiān)督手段，強化刑事審判活動監(jiān)督。

　　(五)加強金融犯罪打擊治理國際合作。加強與相關(guān)國家、國際組織的司法協(xié)作。健全檢察環(huán)節(jié)金融犯罪嫌疑人追逃追贓、違法所得沒收相關(guān)工作制度，助力提升追逃追贓效果。積極參與金融行動特別工作組國際反洗錢評估工作。加強對金融相關(guān)國際組織規(guī)則、涉外法律研究和風險預(yù)判，關(guān)注金融違法犯罪風險的跨境傳導(dǎo)，研究推動完善預(yù)防和懲治利用境外主體從事違法犯罪等涉外法律制度。

　　四、堅持治罪與治理相結(jié)合，優(yōu)化金融生態(tài)

　　(一)主動參與金融法治建設(shè)。深入研究新興領(lǐng)域、涉外領(lǐng)域等方面的重點問題并提出立法建議，積極參與金融領(lǐng)域重大法律法規(guī)的立改廢釋工作。加強金融領(lǐng)域行政立法與刑事立法協(xié)同研究，推動行政立法與刑事立法有效銜接。加強金融刑事司法解釋、規(guī)范性文件等制定工作，制定修改洗錢犯罪、騙取貸款犯罪、內(nèi)幕交易犯罪等常見多發(fā)金融刑事案件司法解釋。積極研究論證金融領(lǐng)域公益訴訟相關(guān)立法建議。

　　(二)加強金融風險預(yù)警、處置。結(jié)合辦案加強對非法金融活動風險產(chǎn)生的根源、暴露的風險點進行分析研判，推動金融監(jiān)管部門對非法金融活動全面排查、精準定性、分類處置、打早打小，助力完善風險源頭防控和風險處置機制。通過檢察建議、風險提示等方式，對辦案中發(fā)現(xiàn)的企業(yè)管理漏洞及風險隱患及時預(yù)警、提出建議，并推動完善行業(yè)自律管理。

　　(三)積極促進全面加強金融監(jiān)管。結(jié)合辦案深入分析金融領(lǐng)域各類犯罪案件的主要特點、發(fā)案規(guī)律及深層次原因，深化與金融監(jiān)管部門的合作，將依法從嚴懲治金融犯罪與完善監(jiān)管有機結(jié)合，推動落實金融監(jiān)管全覆蓋。在辦理非法集資、金融詐騙、財務(wù)造假等重大金融案件和區(qū)域性金融案件時，加強分析研判，對發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管中的系統(tǒng)性、傾向性問題向監(jiān)管部門提出檢察建議，助推金融監(jiān)管制度不斷優(yōu)化完善。

　　(四)協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動。加強對利用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實施金融違法犯罪活動的分析研判，協(xié)同金融監(jiān)管部門準確識變、科學(xué)應(yīng)變、嚴厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展。關(guān)注以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等投資名義實施金融違法犯罪的新型風險，主動與有關(guān)部門研究制定應(yīng)對處置方案。準確認定利用金融衍生品操縱市場，利用私募、信托產(chǎn)品實施場外配資等證券犯罪新手段，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪。

　　(五)大力推進金融領(lǐng)域市場化、法治化建設(shè)。圍繞金融供給側(cè)改革，積極協(xié)同金融監(jiān)管部門完善監(jiān)管規(guī)則，依法保障科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融5篇大文章建設(shè)。對金融機構(gòu)及其從業(yè)人員堅持懲治與預(yù)防并重，注重通過制發(fā)檢察建議等方式，實現(xiàn)由個案問題、類案問題推動完善“善治”規(guī)則，推動全面形成守法誠信經(jīng)營的金融市場環(huán)境。積極、穩(wěn)妥、有序推進金融領(lǐng)域涉案企業(yè)合規(guī)改革，促進涉金融犯罪金融機構(gòu)或者相關(guān)企業(yè)依法經(jīng)營。積極推動將企業(yè)合規(guī)與行業(yè)治理有序銜接，引導(dǎo)金融機構(gòu)及相關(guān)市場主體完善治理結(jié)構(gòu)和管理制度。探索在金融機構(gòu)聚集區(qū)域的地方檢察院建立金融犯罪警示教育基地，常態(tài)化開展金融從業(yè)人員法治教育。

　　(六)助力培育金融消費領(lǐng)域法治風尚。落實“誰執(zhí)法、誰普法”普法責任制，注重總結(jié)新型高發(fā)金融案件特點，及時發(fā)布典型案例、風險提示等，揭露新型、常見多發(fā)金融犯罪手段，提示風險防范要點。探索建立檢察機關(guān)預(yù)防金融犯罪法治宣傳教育常態(tài)化機制，不斷增強全民識別防范金融詐騙風險能力，引領(lǐng)樹立理性、守信的金融法治風尚。

　　五、加強對金融檢察工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，為高質(zhì)效履職提供有力的組織保障

　　(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級檢察機關(guān)要把服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展作為重要政治任務(wù)，提上重要議事日程，切實加強領(lǐng)導(dǎo)和組織保障，創(chuàng)新工作舉措，持續(xù)抓好中央金融工作會議精神的貫徹落實。要結(jié)合本地金融工作實際，積極依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)、爭取政府支持，加強同金融監(jiān)管部門、公安、法院等協(xié)作配合，形成工作合力。上級檢察機關(guān)要加強對下指導(dǎo)，及時總結(jié)推廣典型經(jīng)驗，研究解決實際問題。特別是金融業(yè)相對發(fā)達地區(qū)檢察機關(guān)要結(jié)合履職辦案加強研究分析和經(jīng)驗總結(jié)，著力探索形成具有示范性、可復(fù)制的經(jīng)驗做法。

　　(二)加強金融檢察專業(yè)隊伍建設(shè)。各級檢察機關(guān)要結(jié)合地方金融檢察工作實際，優(yōu)化金融檢察專門辦案機構(gòu)或者辦案團隊設(shè)置，加大金融涉外法治人才培養(yǎng)力度，建立一支適應(yīng)服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展實際需要的專業(yè)化檢察隊伍。加強檢察機關(guān)證券期貨犯罪辦案基地建設(shè)。動態(tài)調(diào)整經(jīng)濟犯罪(金融)檢察人才庫，更好發(fā)揮人才作用。有效發(fā)揮金融檢察專業(yè)人才作用，鼓勵建立跨區(qū)域、跨院級專業(yè)辦案(研究)團隊，發(fā)揮上下聯(lián)動優(yōu)勢，補齊相對薄弱地區(qū)短板。創(chuàng)新開展崗位練兵、以案代訓(xùn)、業(yè)務(wù)研討、重大案件庭審觀摩等，不斷提升辦理金融檢察案件整體水平。加強與金融監(jiān)管部門等單位的同堂培訓(xùn)、業(yè)務(wù)交流，以及與高校、科研院所的檢學(xué)共建，廣泛借助外腦提升金融檢察專業(yè)化水平。

　　(三)加強數(shù)字檢察賦能金融檢察專業(yè)化建設(shè)。深入推動數(shù)字檢察戰(zhàn)略在金融檢察工作中的應(yīng)用，鼓勵運用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技創(chuàng)新成果與金融檢察工作深度融合，提升辦案質(zhì)效和監(jiān)督效能。探索運用數(shù)字手段，提升涉眾型金融犯罪案件海量證據(jù)審查能力和審查質(zhì)效。加強金融類案件數(shù)據(jù)監(jiān)督模型的創(chuàng)用工作，助推刑事、民事、行政、公益訴訟檢察案件辦理質(zhì)效，挖掘更多深層次法律監(jiān)督線索。支持系統(tǒng)內(nèi)外金融檢察相關(guān)數(shù)字科研項目研發(fā)工作，鼓勵科研項目在金融檢察工作中的實戰(zhàn)應(yīng)用，推動科研與檢察實踐相互促進提升。

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