張凌之 萬(wàn)宇

　　2023年第一個(gè)工作日的傍晚，位于北京金融街英藍(lán)國(guó)際中心16層的建信基金燈火通明，投研和市場(chǎng)部門的工作人員正在緊鑼密鼓地為即將推出的一只新基金準(zhǔn)備材料。該基金內(nèi)部人士表示：“2023年，在權(quán)益產(chǎn)品的細(xì)分子行業(yè)上，公司將重點(diǎn)推進(jìn)電子和新材料方向的產(chǎn)品布局?！?/p>

　　2023年投資的號(hào)角已經(jīng)吹響，中國(guó)證券報(bào)記者近期調(diào)研了多家基金公司投研、產(chǎn)品、渠道等部門，基金公司已經(jīng)“火力全開”，公募基金2023年的“小目標(biāo)”也已浮現(xiàn)。“今年公司在產(chǎn)品布局上的核心策略是進(jìn)一步完善和豐富產(chǎn)品線”“個(gè)人養(yǎng)老金和投顧是公司今年的重點(diǎn)業(yè)務(wù)”……各家基金公司紛紛在完善產(chǎn)品線、發(fā)展養(yǎng)老金等方向上發(fā)力，并多方面采取措施改善投資者的投資體驗(yàn)。

　　權(quán)益產(chǎn)品布局瞄準(zhǔn)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)

　　主動(dòng)管理能力歷來(lái)是基金公司最為看重的能力，基金公司在權(quán)益和固收投研能力方面的建設(shè)從未停歇。

　　“我們公司近兩年內(nèi)部提拔和引進(jìn)了多位基金經(jīng)理，豐富的人才儲(chǔ)備將支撐公司進(jìn)一步完善產(chǎn)品布局，在主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品的布局上，公司旗下基金產(chǎn)品風(fēng)格將更加細(xì)化，覆蓋的行業(yè)領(lǐng)域也將更加完善，在固收產(chǎn)品上，基金產(chǎn)品在不同風(fēng)險(xiǎn)和收益類型上的布局也將更為豐富?！币晃活^部基金公司產(chǎn)品部人士介紹。

　　“權(quán)益產(chǎn)品方面，市場(chǎng)精選與行業(yè)基金齊布局，積極挖掘戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。固收方面，進(jìn)一步完善固收類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征，完善低波動(dòng)、中低波動(dòng)、中高波動(dòng)、高波動(dòng)系列‘固收+’產(chǎn)品。工具類產(chǎn)品方面，推動(dòng)被動(dòng)指數(shù)、指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品做強(qiáng)、做大，積極開發(fā)債券ETF，發(fā)揮公司固收投資優(yōu)勢(shì)?！苯ㄐ呕鹣嚓P(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。

　　在權(quán)益產(chǎn)品的細(xì)分子行業(yè)布局上，上述建信基金負(fù)責(zé)人介紹，將重點(diǎn)推進(jìn)電子和新材料方向的產(chǎn)品布局。“電子行業(yè)股票數(shù)量多，市值占比高，子領(lǐng)域差異大，周期性與成長(zhǎng)性并存，具備長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)，并可有效完善核心賽道體系布局。新材料賽道沿產(chǎn)業(yè)鏈向上延伸，以新能源基金為抓手，向下帶動(dòng)應(yīng)用端、向上帶動(dòng)設(shè)備端，對(duì)智能汽車、高端裝備等重點(diǎn)行業(yè)基金持續(xù)精耕細(xì)作，對(duì)全產(chǎn)業(yè)鏈布局思路形成有效補(bǔ)充。”他解釋說(shuō)。

　　金鷹基金表示，經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展與積累，金鷹基金的產(chǎn)品線已基本完備，2023年在產(chǎn)品的布局上，公司核心策略是查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步完善、豐富產(chǎn)品線，為投資者提供更加豐富的投資工具，以滿足不同投資者的投資需求。

　　個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)成“必爭(zhēng)之地”

　　2022年底，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)揚(yáng)帆起航，這一“藍(lán)?！币渤蔀椤氨冶貭?zhēng)之地”。

　　“個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)將會(huì)是公司2023年的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。”銀華基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)推出后，中石化產(chǎn)融養(yǎng)老公司聯(lián)合銀華基金、中國(guó)工商銀行，在“石化金融”App上開發(fā)了企業(yè)版的個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)專區(qū)，為百萬(wàn)中國(guó)石化職工提供專屬的綜合養(yǎng)老金融服務(wù)。該專區(qū)依托于銀華基金等金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，根據(jù)員工的年齡、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，幫助員工選出適合自己的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品，并制定長(zhǎng)期的定期投資計(jì)劃。據(jù)介紹，2023年，銀華基金將與更多的企業(yè)合作，為更多消費(fèi)者提供綜合的養(yǎng)老金融服務(wù)。

　　“公司將在今年重點(diǎn)發(fā)展指數(shù)基金、FOF(基金中基金)以及養(yǎng)老金業(yè)務(wù)?！蹦炒笮突鸸救耸勘硎?，公募基金行業(yè)馬太效應(yīng)更加明顯，公司將在上述業(yè)務(wù)的投研、營(yíng)銷等方面持續(xù)發(fā)力，力圖在各業(yè)務(wù)條線上都保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。無(wú)獨(dú)有偶，另一家頭部基金公司渠道人士也透露，他所在的公司今年在營(yíng)銷方面的重點(diǎn)也放在指數(shù)產(chǎn)品和養(yǎng)老業(yè)務(wù)上。

　　不僅頭部公司，中型基金公司也紛紛劍指養(yǎng)老業(yè)務(wù)，金鷹基金表示，公司在積極籌備相關(guān)業(yè)務(wù)，“未來(lái)我們計(jì)劃循序漸進(jìn)布局不同退休日的養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，滿足不同年齡段客戶的養(yǎng)老投資訴求，也同步著手布局錨定不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，為投資者提供不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的養(yǎng)老配置工具”。

　　華安基金表示，2023年，華安基金將繼續(xù)布局養(yǎng)老基金產(chǎn)品線，力爭(zhēng)將目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金和“2030-2050”目標(biāo)日期基金布局完整。同時(shí)，將在基金投顧方面加大布局力度，繼續(xù)增加華安養(yǎng)老-安鑫養(yǎng)老系列組合的布局。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年有62只FOF開始發(fā)行，在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地的下半年，基金公司發(fā)行養(yǎng)老FOF的腳步明顯加快，2022年下半年有80只FOF開始發(fā)行，其中不少是養(yǎng)老目標(biāo)基金，涵蓋眾多公司旗下不同持有期和不同目標(biāo)年份的產(chǎn)品。比如中歐基金2022年12月發(fā)行了中歐預(yù)見(jiàn)平衡養(yǎng)老三年持有、中歐預(yù)見(jiàn)積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2055五年持有等多只養(yǎng)老FOF。英大基金2022年12月1日一口氣發(fā)行了3只養(yǎng)老目標(biāo)基金，覆蓋2035年、2055年、2060年三個(gè)目標(biāo)年份。2023年1月，又有多家基金公司開始發(fā)行養(yǎng)老FOF，其中不乏在上個(gè)月已發(fā)行多只養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司。此外，還有超過(guò)100只養(yǎng)老目標(biāo)FOF已經(jīng)上報(bào)等待審批。

　　聚焦客戶關(guān)系管理

　　2022年以來(lái)，“投資者獲得感”成為基金行業(yè)一大熱詞，也成為各家基金公司的發(fā)力重點(diǎn)。

　　建信基金將2023年定位為“客戶關(guān)系管理年”?！敖衲旯緦?dòng)‘客戶關(guān)系管理年’的年度工作方案，圍繞客戶價(jià)值提升，推動(dòng)產(chǎn)品銷售向綜合服務(wù)轉(zhuǎn)型，用‘有溫度’的持有體驗(yàn)陪伴投資者一路同行，用長(zhǎng)期可持續(xù)的收益表現(xiàn)提升投資者的獲得感，為解決‘基金賺錢，基民不賺錢’的行業(yè)難題貢獻(xiàn)力量。”上述建信基金負(fù)責(zé)人表示。

　　作為提升投資者獲得感的必由之路，基金公司也十分重視投顧業(yè)務(wù)?！巴额櫉o(wú)疑是公司今年的重點(diǎn)業(yè)務(wù)?！币患掖笮突鸸就额櫂I(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說(shuō)：“2021年底公司投顧業(yè)務(wù)剛剛起步，我們對(duì)這一業(yè)務(wù)有很多規(guī)劃。比如，投研方面，將原來(lái)與FOF團(tuán)隊(duì)共用的組合經(jīng)理獨(dú)立出來(lái)，為客戶提供更好的服務(wù)；進(jìn)一步擴(kuò)充團(tuán)隊(duì)規(guī)模，招聘更多的人來(lái)做客戶服務(wù)工作；系統(tǒng)方面，希望搭建一個(gè)客戶服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)中心化的方式，由銀行各個(gè)營(yíng)業(yè)部的客戶經(jīng)理將我們提供的基金研究工具、配置模型等與終端客戶的需求進(jìn)行匹配，為客戶制定出最佳方案。”

　　還有一家頭部基金公司今年會(huì)在投顧業(yè)務(wù)上重點(diǎn)布局?！盎鹜额櫴歉淖儭鹳嶅X，基民不賺錢’的重要抓手，是改善基金投資者持基體驗(yàn)的重要方式?！痹摴疽晃桓吖鼙硎?。他指出，投顧可以為投資者提供更好的陪伴服務(wù)和更充分的溝通，比如投顧周報(bào)每周更新一次，相比基金產(chǎn)品每季度出一次季報(bào)，提供的信息更頻繁、更充分。