央行首批反洗錢(qián)罰單直指頭部券商
近日,中國(guó)人民銀行披露2023年首批罰單。因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定,中信證券及中信建投雙雙收到央行罰單,兩家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰2764萬(wàn)元,8位相關(guān)責(zé)任人也未能免除連帶責(zé)任。
其中,中信證券被罰款1376萬(wàn)元,中信建投被罰款1388萬(wàn)元,兩券商共同處罰原因包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。同時(shí),中信證券被揭露未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,中信建投則存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的情形。
值得注意的是,相關(guān)處罰還涉及到8位公司責(zé)任人。中信證券方面,央行對(duì)時(shí)任財(cái)富管理委員會(huì)運(yùn)營(yíng)管理部執(zhí)行總經(jīng)理嚴(yán)高劍罰款10.5萬(wàn)元,對(duì)時(shí)任信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理李軍罰款4.5萬(wàn)元,對(duì)時(shí)任合規(guī)部總監(jiān)陳朝云罰款3.5萬(wàn)元,對(duì)時(shí)任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理部執(zhí)行總經(jīng)理徐強(qiáng)罰款2.5萬(wàn)元。中信建投方面,時(shí)任公司法律合規(guī)部行政負(fù)責(zé)人丁建強(qiáng)、時(shí)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)主任委員張昕帆均被罰款7萬(wàn)元;時(shí)任公司資產(chǎn)管理部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)曹露丹被罰款6萬(wàn)元;時(shí)任公司信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人李寧被罰款3.5萬(wàn)元。
據(jù)了解,本次中信證券及中信建投所受行政處罰,主要基于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(以下簡(jiǎn)稱《反洗錢(qián)法》)及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)。其中,《規(guī)定》第九條顯示,“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度”。第十條顯示,“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料”。第十六條則顯示,“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)”。在處罰方面,《反洗錢(qián)法》則明確,金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)上述情景,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
近年來(lái),券商合規(guī)監(jiān)管持續(xù)深化。今年1月30日,中國(guó)人民銀行發(fā)布《2021年中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告》,披露了面向金融機(jī)構(gòu)的一系列反洗錢(qián)工作成果。數(shù)據(jù)顯示,2021年,人民銀行各級(jí)分支行共對(duì)638家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了反洗錢(qián)執(zhí)法檢查,依法處罰反洗錢(qián)違規(guī)機(jī)構(gòu)401家,罰款金額3.21億元,處罰違規(guī)個(gè)人759人,罰款金額1936萬(wàn)元。報(bào)告進(jìn)一步稱,證監(jiān)會(huì)持續(xù)完善行業(yè)反洗錢(qián)制度機(jī)制設(shè)計(jì),推動(dòng)健全行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
雖然監(jiān)管對(duì)機(jī)構(gòu)要求趨嚴(yán),但券商因反洗錢(qián)工作不到位而遭處罰的情況時(shí)有發(fā)生。2023年1月16日,國(guó)泰君安便因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告而接到央行上海總部罰單,被罰金額95萬(wàn)元。國(guó)泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)作為相關(guān)責(zé)任人,被罰4.25萬(wàn)元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),2022年以來(lái),還有廣發(fā)證券、海通證券、中天證券、國(guó)信證券等券商或分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員先后受到反洗錢(qián)處罰,其中機(jī)構(gòu)被罰款30萬(wàn)元至100萬(wàn)元以上不等。
2023年1月13日,證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》,自2月28日起施行?!掇k法》提到,證券公司應(yīng)嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé),切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。證監(jiān)會(huì)表示,下一步將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管,督促證券公司嚴(yán)格遵守《辦法》有關(guān)要求,規(guī)范開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)交易秩序,保護(hù)投資者合法利益。同時(shí),強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法,從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為,促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
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