強(qiáng)監(jiān)管持續(xù) 86家券商“吃”295張罰單
2023年,券商行業(yè)整體呈現(xiàn)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì),中國(guó)證監(jiān)會(huì)、各地證監(jiān)局以及上交所、深交所累計(jì)對(duì)86家券商下發(fā)共計(jì)295張罰單或監(jiān)管警示。具體來(lái)看,中信證券、麥高證券等機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰數(shù)量居前。處罰內(nèi)容方面,券商在投行、研報(bào)、基金銷售業(yè)務(wù)上屢踩紅線,相關(guān)罰單及監(jiān)管警示接踵而至。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),2023年罰單密度整體上超過(guò)以往,顯示出證券行業(yè)監(jiān)管正在朝著嚴(yán)格化、精細(xì)化的程度發(fā)展。整體來(lái)看,券商在多業(yè)務(wù)展業(yè)中仍需把合規(guī)放在首要位置,這樣才能真正起到“看門人”的作用。
86家券商領(lǐng)罰
伴隨2023年收尾,券商年度受罰情況也得以總結(jié)。北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),2023年,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、各地證監(jiān)局以及上交所、深交所累計(jì)對(duì)86家券商下發(fā)共計(jì)295張罰單或監(jiān)管警示。
截至2023年12月末,“一哥”中信證券及其旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部以14張罰單或監(jiān)管警示成為2023年被點(diǎn)名最多的券商。具體來(lái)看,中信證券在投行業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)安全、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)上均存在違規(guī)問(wèn)題。
同期,麥高證券因涉及債券交易業(yè)務(wù)重大風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)違規(guī),在2023年初連收遼寧證監(jiān)局10張罰單,僅次于中信證券排名第二。另外,中信建投證券2023年也被點(diǎn)名達(dá)10次。
含上述3家機(jī)構(gòu)在內(nèi),方正證券、光大證券、國(guó)融證券等6家機(jī)構(gòu)被點(diǎn)名超過(guò)8次(含),此外,還有民生證券、國(guó)泰君安證券、安信證券、財(cái)通證券、西南證券、華寶證券共6家券商被點(diǎn)名5—7次,違規(guī)事項(xiàng)包含合規(guī)風(fēng)控問(wèn)題、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)及公司個(gè)人違規(guī)等。
針對(duì)前述部分受罰情況較多的券商,北京商報(bào)記者就整改最新動(dòng)態(tài)及罰單對(duì)公司的影響等情況進(jìn)行采訪,但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。
2023年受罰較多的中信證券曾在半年報(bào)中對(duì)上述部分罰單作出整改說(shuō)明,中信證券表示,對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)和深刻反思,已按時(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交了整改報(bào)告。針對(duì)7月7日深圳證監(jiān)局對(duì)公司出具的網(wǎng)絡(luò)安全事件罰單,中信證券表示已認(rèn)真落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制,強(qiáng)化責(zé)任文化建設(shè),提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理,深入開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)排查整改工作。
產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)資深研究人士王劍輝認(rèn)為,從行業(yè)角度看,2023年罰單密度超過(guò)以往,顯示出證券行業(yè)監(jiān)管正在朝著嚴(yán)格化、精細(xì)化的程度發(fā)展。整體而言,券商受罰可能對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生短期影響,若監(jiān)管對(duì)一家機(jī)構(gòu)的罰單處理較為頻繁、集中,機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)受到影響的程度可能更大。此外,屢收罰單可能對(duì)券商評(píng)級(jí)存在影響,券商評(píng)級(jí)下調(diào)則可能影響券商的證券投資者保護(hù)基金計(jì)提比例,進(jìn)而在一定程度上減少當(dāng)期利潤(rùn),同時(shí)也可能對(duì)品牌、業(yè)務(wù)拓展產(chǎn)生不利影響。
投行、研報(bào)、基金銷售問(wèn)題突出
細(xì)分罰單緣由來(lái)看,投行業(yè)務(wù)違規(guī)成為眾多券商領(lǐng)罰的主要原因。2023年共有72張罰單直指券商投行業(yè)務(wù),其中,華寶證券因未按照規(guī)范性文件、交易所自律規(guī)則及自律要求開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等問(wèn)題領(lǐng)5張罰單,被上海證監(jiān)局責(zé)令限期改正并暫停債券承銷及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)一年。
華泰聯(lián)合證券、中德證券相關(guān)罰單也均有4張。同期,還有券商被限制相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng),4月13日,國(guó)都證券因公司治理及投行業(yè)務(wù)存在問(wèn)題被北京證監(jiān)局點(diǎn)名,北京證監(jiān)局對(duì)公司采取責(zé)令改正并限制業(yè)務(wù)活動(dòng)的行政監(jiān)管措施,要求其建立有效內(nèi)控機(jī)制,切實(shí)提升投資銀行業(yè)務(wù)質(zhì)量。
此外,研報(bào)違規(guī)也成為2023年罰單“重災(zāi)區(qū)”,被監(jiān)管重點(diǎn)規(guī)范。2023年,券商研究業(yè)務(wù)罰單總計(jì)52張,其中,浙商證券罰單最多,達(dá)4張。國(guó)泰君安證券、國(guó)融證券、太平洋證券、國(guó)盛證券、中天證券也均因研報(bào)違規(guī)問(wèn)題連收3張罰單。
值得一提的是,就在券商因2023年三季度“股票+混合公募基金”保有規(guī)模占比躍升而備受關(guān)注時(shí),券商基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)罰單也未停歇。2023年,共有20張罰單直指基金銷售業(yè)務(wù),無(wú)證上崗、違規(guī)銷售成為主要問(wèn)題。
例如,4月18日,方正證券龍港大道證券營(yíng)業(yè)部因存在向無(wú)基金從業(yè)資格人員和非營(yíng)銷崗位人員下達(dá)基金銷售任務(wù)等情形,收到浙江證監(jiān)局3張罰單。5月30日,中航證券原洛陽(yáng)古城路證券營(yíng)業(yè)部存在無(wú)基金從業(yè)資格人員從事客戶招攬及基金銷售、內(nèi)控管理不到位等問(wèn)題,公司、執(zhí)業(yè)員工和時(shí)任營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人均遭監(jiān)管出具警示函。
深圳中金華創(chuàng)基金董事長(zhǎng)龔濤對(duì)北京商報(bào)記者解讀稱,券商在招聘時(shí)可能只要求有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資質(zhì)即可應(yīng)聘上崗,但實(shí)際展業(yè)中,券商管理層可能將基金代銷任務(wù)層層下發(fā)到全體經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工以確保完成銷售業(yè)績(jī),因此導(dǎo)致大量無(wú)基金銷售資質(zhì)的員工也代銷了金融產(chǎn)品。上述部分券商基金銷售業(yè)務(wù)頻踩紅線的核心問(wèn)題,即券商合規(guī)內(nèi)控要求與較大的基金銷售業(yè)績(jī)壓力之間發(fā)生沖突時(shí),部分證券公司可能為了業(yè)績(jī)而無(wú)視內(nèi)控制度。
“基金銷售遠(yuǎn)不像從前僅賣產(chǎn)品的定位,當(dāng)前更兼具投資顧問(wèn)的職能,因此對(duì)于券商從業(yè)人員提出了更高的要求,即券商的基金銷售人員必須通過(guò)相關(guān)資質(zhì)考試,券商及旗下各營(yíng)業(yè)部在落實(shí)這一方面還需要進(jìn)一步強(qiáng)化?!饼彎硎尽?/p>
“整體來(lái)看,券商在多業(yè)務(wù)展業(yè)中需要把合規(guī)放在首要地位,需提升合規(guī)風(fēng)控管理理念,這樣才能真正起到‘看門人’的作用?!蓖鮿x坦言,“建議監(jiān)管部門在管理措施上做一些調(diào)整。目前監(jiān)管懲罰的力度、頻次很大,但懲罰的威懾性可能有所不足。建議監(jiān)管對(duì)于嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)違法的行為予以從重處罰,增加券商的違規(guī)成本,形成券商各業(yè)務(wù)違規(guī)的威懾力,推動(dòng)券商自覺(jué)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)?!?/p>
北京商報(bào)記者 劉宇陽(yáng) 郝彥
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