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天津出臺小額貸款公司監(jiān)管辦法 進(jìn)一步規(guī)范小貸行業(yè)發(fā)展

發(fā)布時間:2023-12-08 14:44:00來源: 中國新聞網(wǎng)

  中新網(wǎng)天津12月7日電 (周亞強(qiáng))記者7日從天津市金融局獲悉,該局日前印發(fā)了《天津市小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》),對進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理、規(guī)范行業(yè)秩序提出明確要求。

  《辦法》共72條,包括總則,設(shè)立、變更和終止,公司治理與合規(guī)經(jīng)營,監(jiān)督管理與風(fēng)險防范,法律責(zé)任,附則六個章節(jié),特別強(qiáng)化了穿透式審查和審慎準(zhǔn)入的原則,并對市區(qū)兩級監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、評級分類監(jiān)管等方式加強(qiáng)監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)采取的監(jiān)管措施進(jìn)行了明確。

  在公司治理與合規(guī)經(jīng)營方面,《辦法》明確,小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)遵循小額、分散的原則,對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司上一年度末經(jīng)審計認(rèn)定的凈資產(chǎn)的10%,對同一借款人及其關(guān)聯(lián)方的貸款余額不得超過小額貸款公司上一年度末經(jīng)審計認(rèn)定的凈資產(chǎn)的15%。

  《辦法》要求,市金融監(jiān)管局建立小額貸款公司監(jiān)管評級制度;各區(qū)工作部門對轄區(qū)小額貸款公司進(jìn)行年度評價和現(xiàn)場檢查;區(qū)工作部門初評后,由市金融監(jiān)管局進(jìn)行復(fù)評。評級結(jié)果作為對小額貸款公司進(jìn)行分類監(jiān)管、享受扶持政策、試點(diǎn)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的參考依據(jù);對風(fēng)險較大的小額貸款公司進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管,并視情及時采取監(jiān)管措施。

  《辦法》同時指出,地方金融監(jiān)管部門可以對小額貸款公司的違規(guī)行為采取風(fēng)險提示、監(jiān)管約談、監(jiān)管問詢、責(zé)令整改等措施,并按照有關(guān)法律法規(guī)采取暫停部分業(yè)務(wù)、停辦所有業(yè)務(wù)直至取消經(jīng)營資質(zhì)等監(jiān)管措施。

  此外,《辦法》對小額貸款公司建立完善公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部組織體系、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度等方面提出了具體要求;對小額貸款公司違法違規(guī)行為的有關(guān)處罰條件和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了明確。

  據(jù)悉,《辦法》自印發(fā)之日起施行。(完)

(責(zé)編:陳濛濛)

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